- Zweck und rechtliche Grundlage
Die Merkur Spielbank Norderney ist verpflichtet, die Identität aller Kunden vor der Kontoeröffnung und vor der Teilnahme an Glücksspielen zu überprüfen. Diese Pflicht ergibt sich insbesondere aus dem deutschen Geldwäschegesetz (GwG) unter Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie aus den Anforderungen der europäischen eIDAS-Verordnung und der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO).
Die Identitätsprüfung dient der Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Straftaten, der Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Altersgrenzen und der Gewährleistung der Integrität des Spielbetriebs. Ohne abgeschlossene und bestätigte Identitätsprüfung ist eine Kontoaktivierung oder Spielteilnahme nicht möglich.
- Verpflichtung zur Identitätsprüfung
Zur Identitätsprüfung sind alle Personen verpflichtet, die ein Konto bei der Merkur Spielbank Norderney eröffnen oder nutzen möchten. Dies gilt unabhängig davon, ob die Registrierung online oder vor Ort erfolgt. Eine erneute oder erweiterte Prüfung kann erforderlich sein, wenn bestimmte Transaktionsschwellen überschritten werden, Unregelmäßigkeiten im Kontobereich festgestellt werden oder gesetzliche Vorgaben eine Aktualisierung der Kundendaten verlangen.
- Akzeptierte Ausweisdokumente
Zur Identitätsprüfung werden ausschließlich amtliche, gültige Ausweisdokumente akzeptiert. Anerkannt werden insbesondere:
- Personalausweis (deutsch oder in der EU anerkannt)
- Reisepass
- Aufenthaltstitel mit Lichtbild
Das vorgelegte Dokument muss zum Zeitpunkt der Prüfung gültig sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert. Kopien oder Scans ohne begleitende Echtheitsprüfung sind nicht ausreichend.
- Anerkannte Prüfverfahren
Die Merkur Spielbank Norderney setzt Verfahren ein, die von der BaFin als rechtskonforme Alternativen zur persönlichen Identifizierung anerkannt sind. Im Einzelnen kommen folgende Methoden zum Einsatz:
4.1 Video-Identifikation (VideoIdent)
Bei der Video-Identifikation wird die Identität des Kunden in einem Live-Videochat mit einem geschulten Agenten überprüft. Der Kunde hält das Ausweisdokument in die Kamera; der Agent prüft die Echtheit des Dokuments und die Übereinstimmung mit der anwesenden Person. Dieses Verfahren ist von der BaFin ausdrücklich als gleichwertig zur persönlichen Identifizierung anerkannt. Eine Sitzung dauert in der Regel etwa zwei Minuten vom Verbindungsaufbau bis zur Erstellung des Nachweispakets.
4.2 Foto-Identifikation
Bei der Foto-Identifikation wird das Ausweisdokument mit einem aktuellen Lichtbild oder einer kurzen Videoaufnahme des Kunden abgeglichen. Das Verfahren ist weitgehend automatisiert und wird bei Fällen mit mittlerem Risikoprofil eingesetzt. Automatisierte Dokumentenprüfungen mit KI-gestützter Verarbeitung sind bei Standardfällen in der Regel innerhalb von etwa 15 Sekunden abgeschlossen.
4.3 eID-Identifikation
Die eID-Identifikation nutzt den elektronischen Chip im deutschen Personalausweis. Der Kunde hält den Ausweis an die NFC-Schnittstelle eines geeigneten Smartphones und gibt die persönliche PIN ein. Dieses Verfahren bietet ein hohes Sicherheitsniveau und minimiert das Risiko von Identitätsbetrug.
4.4 Datenbankgestützte elektronische Identitätsprüfung (eIDV)
Bei der datenbankgestützten Prüfung werden Kundendaten mit offiziellen Registern und weiteren Datenquellen abgeglichen. Dieses Verfahren liefert in der Regel innerhalb von unter drei Sekunden ein Ergebnis und wird ergänzend zu dokumentenbasierten Methoden eingesetzt.
4.5 POSTIDENT
Kunden, die keine der digitalen Methoden nutzen können oder möchten, haben die Möglichkeit, sich über das POSTIDENT-Verfahren der Deutschen Post zu legitimieren. Dabei wird ein Identifikationscoupon ausgedruckt und zusammen mit dem Ausweisdokument in einer Filiale der Deutschen Post vorgelegt. Mitarbeitende der Deutschen Post prüfen die Identität und übermitteln die verifizierten Daten digital an die Merkur Spielbank Norderney. Die Deutsche Post bietet POSTIDENT zudem per Videochat über die POSTIDENT-App an, werktags einschließlich Feiertagen von 8 bis 22 Uhr.
- Risikobasierter Ansatz
Die Auswahl des Prüfverfahrens richtet sich nach dem individuellen Risikoprofil des Kunden sowie nach Art und Umfang der geplanten Geschäftsbeziehung. Bei höherem Risiko oder bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte kann ein aufwändigeres Verfahren, insbesondere VideoIdent, verpflichtend sein. Dieser risikobasierte Ansatz entspricht den Anforderungen des GwG und den Vorgaben der BaFin.
- Altersprüfung und Jugendschutz
Die Teilnahme an Glücksspielen in der Merkur Spielbank Norderney ist ausschließlich Personen ab 18 Jahren gestattet. Die Identitätsprüfung schließt zwingend eine Altersverifikation ein. Kann das Mindestalter nicht zweifelsfrei nachgewiesen werden, wird der Zugang zum Spielbetrieb verweigert. Eine nachträgliche Freischaltung ist erst nach erfolgreicher Altersverifikation möglich.
- Datenschutz und Datenverarbeitung
Alle im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen personenbezogenen Daten werden ausschließlich zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten verarbeitet. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage des GwG, der DSGVO sowie weiterer anwendbarer Rechtsvorschriften. Daten werden nicht für Marketingzwecke verwendet und nicht ohne gesetzliche Grundlage an Dritte weitergegeben.
Die Aufbewahrungsfristen richten sich nach den gesetzlichen Vorgaben. Nach Ablauf der vorgeschriebenen Frist werden die Daten gelöscht oder anonymisiert. Kunden haben das Recht auf Auskunft über die zu ihrer Person gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen.
- Pflichten des Kunden
Kunden sind verpflichtet, bei der Identitätsprüfung vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu machen sowie gültige Originaldokumente vorzulegen. Die Nutzung fremder Identitätsdaten oder die Vorlage gefälschter Dokumente ist unzulässig und kann zur sofortigen Kontosperrung sowie zur Erstattung einer Strafanzeige führen.
Änderungen relevanter persönlicher Daten, insbesondere Name, Adresse oder Ausweisdokument, sind unverzüglich mitzuteilen. Die Merkur Spielbank Norderney behält sich vor, bei Änderungen eine erneute Identitätsprüfung zu verlangen.
- Folgen einer nicht abgeschlossenen Prüfung
Solange die Identitätsprüfung nicht erfolgreich abgeschlossen ist, bleibt das Konto eingeschränkt oder gesperrt. Einzahlungen können zurückgehalten und Auszahlungen nicht freigegeben werden. Die Merkur Spielbank Norderney ist in diesem Fall nicht verpflichtet, Ausnahmen zu gewähren oder Fristen zu verlängern.
- Kontakt bei Fragen zur Identitätsprüfung
Bei Fragen zum Ablauf oder zu den Anforderungen der Identitätsprüfung ist der Kundenservice der Merkur Spielbank Norderney zu kontaktieren. Die Kontaktdaten sind im Impressum und auf der Kontaktseite dieser Website hinterlegt. Es wird darum gebeten, bei Anfragen keine vollständigen Ausweiskopien unaufgefordert vorzulegen und Dokumente ausschließlich über die dafür vorgesehenen sicheren Kanäle zu übermitteln.